美国注册理财规划师(简称RFP)认证培训
Program for Attaining Registered Financial Planner (RFP)
In USA Accredited and Approved by RFPI US
北京国能天恩科技有限公司金融培训部与香港大中华人才培训顾问集团公司有幸得到美国注册理财规划师协会特准授权，于中国北京开设课程，帮助有志在该领域求发展的人士考取具有国际专业资格的美国注册理财规划师(Registered Financial Planner,简称RFP)。
该认证是由美国注册理财规划师协会颁发的资格证书。美国注册理财规划师协会成立于1983年。其会员组织遍布世界各地，包括美、加、英、法、德、澳、日、韩、香港等国家和地区。上世纪70年代，最早的理财规划师在美国应运而生。理财规划师不是某一领域的专业人才，而要求具有较全面的知识，他们大部分是会计师事务所、银行、证券、保险和财务公司的从业人员，对证券投资、房地产管理、税收、风险管理、保险都有清晰的了解和掌握。
目前全世界约有注册理财规划师64,000名，其中一半以上分布在北美地区。美国是目前拥有注册理财规划师最多的国家，理财规划师年薪丰厚，已成为最受欢迎的职业之一。
本期培训班相关事宜具体如下：
一、学员资历
大专以上学历或中级以上职称，从事金融或与之相关的行业总计3年以上；在校学生可报考学生会员。
二、讲师及课时安排
聘请美国RFP协会资深讲师用中文授课。总课时105小时，每周六/周日授课，3个半月完成全部课程及考试。
三、培训及考试费用
培训费：每名学员14,800元人民币。（开课前两周报名者，享受优惠为每名学员12,000元人民币。）
考试费：每门课程100元人民币。考卷采用中、英文两种文字，学员可任选一种。
四、开课时间
本期班将于2004年在北京开课。
附 录1
RFP注册理财规划师培训
理财规划是指运用科学公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
作为京城首家与美国注册理财规划师协会合作开办的RFP认证培训课程，研修该门课程并通过考核可获准毕业，同时得到由美国注册理财规划师协会认可的美国注册理财规划师资格证书。
该课程以规划、制定、沟通和实施综合性的个人理财规划为重点，理论与实用相结合，系统全面地讲授有关理财规划的原理和技巧。通过学习，学员可掌握怎样为个人进行综合性的理财规划，并为顺利通过RFP考试打下良好基础。
本认证培训长期开班，包括以下5门课程（详见附录2）：
◎ 理财规划基础
◎ 投资策划
◎ 税务计划及遗产计划
◎ 保险计划及退休计划
◎ 高级理财规划
附 录2
课程内容：
1、理财规划基础：（21学时）
个人理财意义及目的
理财过程
理财技巧
金钱的时间价值计算
现实的个人理财资产
专业理财规划人员道德及操守
理财规划的财务知识
2、投资策划：(21学时)
投资原则
投资的概念及理论
现代财务知识及理论
不同的投资产品及工具
债券及股票
投资组合的管理
相关的风险管理
3、税务计划及遗产计划：（21学时）
不同国家的税制比较
薪俸说
利得税
物业税
印花税
个人税务评估
一些常见的税务计划方法
跨境税务计划
遗产计划需要
各国常见之遗产计划工具
香港继承法
遗产计划作用
4、保险计划及退休计划(21学时)
保险原则
个人保险需要
保险意义
如何计算个人保险金额
人寿保险
健康保险
财产保险
责任保险
其它保险预防方法
退休计划概念及理论
退休计划需要
生命周期
定义利益计划
定义供款计划
MPF计划
退休计划之计算
5、高级理财规划（21学时）
综合各种工具
案例分析
理财意义
心得分享
难题解决 |
