美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，在80年代正式成立了名为"国际财务策划协会－IAFP"的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构。
注册财务策划师主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以"帮助客户"为核心理念，采取一整套规范的模式为客户提供全面财务建议，包括保险、储蓄、股票、债券、基金、税务安排等，以确保其资产的保值与增值。
中国加入WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业。
目前国内普遍匮乏具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。
我们的财务策划师认证培训，得到美国注册财务策划师学会认可，学员毕业后，加入具有相关行业经验，可申请由美国注册财务策划师学会发出的注册财务策划师资格证书，美国注册财务策划师资格受到世界多国私人机构承认，为有志从事“个人理财策划”人士履历镀金。
一、课程对象
本课程专门为从事银行/会计/财务策划/保险/法律/房地产/证劵/投资人士/基金管理/职业经理人/企业决策者/高级行政人员而设
二、课程内容
★财务策划（6学时）
财务策划基本原则
公司财务
遗产策划和战略
金融市场
公司管理
★保险策划（6学时）
保险原理和实践
风险管理
保险的功能与益处
保险行业
保险规则
普通保险
个人风险管理
商业风险管理
长期保险及医疗保险
长期保险
医疗保险
★投资策划（6学时）
资本投资的评估
固定收入投资的评估
衍生工具的估值
投资组合及投资过程
★国际财务管理和税务（12学时）
财务管理之功能
财务规划与控制
财务风险分析
资金成本
资本结构与杠杆
资本市场与融资
长期负债与优先股
收购与合并
国际财务管理
税务制度
国际税务策划
中国税务安排技巧
★财务策划实践（6学时）
法律责任与职业操守
建立财务策划实践
财务策划实践所需文件
财务策划程序纲要 |
