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何谓财务策划师？
2005-10-22 14:56:10 来源：新闻晨报 |
20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在发达国家几乎已深入到每个家庭和个人，成为现代社会不可缺少的一部分。财务策划是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等诸多方面，以确保资产的保值与增值。财务策划师犹如客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，因此注册财务策划师被称为钱生钱的“金”的设计师。
财务策划师的职业前景
《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。在美国，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。
据香港高级财务策划师郑建基先生介绍，7、8年前，香港和内地一样没有专业的财务策划师，但现在以理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。在香港，一个刚入行的财务策划师每月薪资为2万港元，2、3年后就可升到6万港元。目前国内，财务策划这一行业正处于起步阶段，它的发展空间还很大。经济学家预测，2006年前后，财务策划咨询公司将会在大陆红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。
中国呼唤财务策划师
近年来，中国国民正开始面临着未来退休保障压力加大，子女教育投入增加，投资市场风险的不确定性和通货膨胀等一系列问题，所以随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人在金融知识缺乏、时间有限的不足。而缺少专业的、国际化的复合型财务策划师已经成为制约国内理财发展的瓶颈，为此，上海紧缺人才培训工程联席会议办公室将上海交通大学海外教育学院与香港注册财务策划师协会合作的“注册财务策划师”培训项目，列入上海紧缺人才高级岗位工程项目。日前，国内首批386名获得国际专业资格的“注册财务策划师”(RFP-HK)已从交大毕业，另有197名学员还在读。成为香港注册财务策划师协会的会员后，加试二门课程，还可申报英国财务会计师公会(IFA)会员资格。
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